La sucesión testamentaria, conocida en inglés como probate, es el proceso legal que ocurre tras el fallecimiento de una persona para validar su testamento y distribuir sus bienes. Aunque es un paso común en la planificación patrimonial en los Estados Unidos, puede ser largo, costoso y estresante para tus seres queridos. En Estate Planning Attorney US, queremos que comprendas qué implica este proceso y cómo puedes evitarlo para proteger a tu familia y tu legado.
¿Qué es el probate y qué esperar?
Cuando alguien fallece con un testamento, o incluso sin él, sus bienes suelen pasar por el probate. Este proceso, supervisado por un tribunal, asegura que las deudas del fallecido se paguen y que sus activos se distribuyan según sus deseos o las leyes estatales de sucesión intestada (si no hay testamento). Aquí está lo que puedes esperar:
- Validación del testamento: El tribunal verifica que el testamento sea válido y auténtico. Esto puede incluir revisar firmas y declaraciones de testigos.
- Nombramiento de un albacea: Si el testamento nombra un albacea, el tribunal lo confirma; de lo contrario, designa un administrador.
- Inventario de bienes: El albacea identifica y valora todos los activos, como propiedades, cuentas bancarias y posesiones personales.
- Pago de deudas: Las deudas y los impuestos pendientes se liquidan antes de que los beneficiarios reciban algo.
- Distribución final: Una vez resueltas las obligaciones, los bienes se entregan a los herederos.
El probate puede durar de seis meses a varios años, dependiendo de la complejidad del patrimonio y de si hay disputas legales. Además, es un proceso público, lo que significa que los detalles de tus bienes y herederos quedan accesibles para cualquiera. Los costos, incluyendo honorarios legales y judiciales, también pueden reducir significativamente lo que queda para tu familia.
¿Por qué evitar el probate?
Evitar el probate tiene varias ventajas. Primero, ahorra tiempo, permitiendo que tus seres queridos accedan a los bienes rápidamente en un momento emocionalmente difícil. Segundo, reduce costos, preservando más de tu patrimonio para tus beneficiarios. Tercero, mantiene la privacidad, protegiendo los asuntos familiares de la exposición pública. Por estas razones, muchas personas buscan estrategias para evitarlo.
Cómo evitar el probate
Afortunadamente, hay formas efectivas de eludir este proceso. Aquí te presentamos las más comunes:
- Fideicomisos vivos: Coloca tus bienes en un fideicomiso vivo revocable. Como los activos ya no están a tu nombre personal, pasan directamente a tus beneficiarios sin necesidad de probate. Tú mantienes el control durante tu vida, y tu fideicomisario sucesor se encarga después.
- Propiedad conjunta: Si posees bienes con alguien más (como una casa con tu cónyuge) bajo “derecho de supervivencia”, estos pasan automáticamente al sobreviviente sin pasar por probate.
- Designaciones de beneficiarios: Cuentas bancarias, pólizas de seguro de vida y planes de retiro pueden incluir beneficiarios designados. Estos activos se transfieren directamente al beneficiario nombrado al fallecer.
- Transferencias en vida: Regalar bienes o propiedades mientras estás vivo reduce tu patrimonio sujeto a probate, aunque debes considerar las implicaciones fiscales.
Planifica con expertos
Evitar el probate requiere planificación anticipada, y las leyes varían según el estado. Por ejemplo, en California, los patrimonios pequeños (menos de $166,250 en 2023) pueden usar un proceso simplificado, pero los más grandes suelen requerir probate completo si no se toman medidas. En Estate Planning Attorney US, nuestros abogados especializados pueden ayudarte a elegir la mejor estrategia para tu situación, ya sea un fideicomiso vivo u otra solución. No dejes que el probate complique el futuro de tu familia: ¡contáctanos hoy para proteger tu legado con un plan sólido!
