Incluir donaciones caritativas en tu plan patrimonial es una forma poderosa de dejar un legado que trascienda a tu familia y apoye causas que te apasionan. Ya sea que desees ayudar a una organización local, una iglesia o una fundación global, la planificación patrimonial te permite beneficiar a tu comunidad mientras aprovechas ventajas fiscales. En Estate Planning Attorney US, te mostramos cómo integrar la filantropía en tu plan para que tu impacto perdure.
¿Por qué incluir donaciones caritativas?
Dar a la caridad a través de tu patrimonio no solo refleja tus valores, sino que también puede reducir la carga fiscal para tus herederos. En los Estados Unidos, las donaciones a organizaciones sin fines de lucro calificadas están exentas del impuesto federal al patrimonio (con una exención de $13.61 millones en 2025), lo que significa que más de tu riqueza puede destinarse a causas benéficas en lugar de impuestos. Además, es una manera de inspirar a tus seres queridos a continuar tu compromiso con la comunidad.
Métodos para donar en tu plan patrimonial
Hay varias formas de incorporar donaciones caritativas, cada una con beneficios únicos:
- Legados en tu testamento: La opción más simple es dejar una cantidad específica o un porcentaje de tus bienes a una organización benéfica en tu testamento. Por ejemplo, podrías donar $10,000 a una iglesia o el 10% de tu patrimonio a un refugio local. Esto asegura que tu donación se realice tras tu fallecimiento.
- Fideicomisos caritativos: Un fideicomiso de remanente caritativo (charitable remainder trust) te permite recibir ingresos durante tu vida y donar lo que quede a la caridad después. Esto ofrece beneficios fiscales inmediatos, como deducciones en el impuesto sobre la renta, mientras apoyas una causa.
- Designación de beneficiarios: Nombra a una organización benéfica como beneficiaria de cuentas como un plan de retiro (IRA) o una póliza de seguro de vida. Esto evita el probate y puede reducir impuestos sobre esas cuentas para tus herederos.
- Fundaciones privadas: Si deseas un impacto mayor, crea una fundación familiar con parte de tu patrimonio. Tus herederos pueden gestionarla, perpetuando tu visión filantrópica a largo plazo.
- Donaciones en vida: Regalar bienes durante tu vida (hasta $18,000 por persona al año en 2025 sin impuestos) a una caridad también reduce tu patrimonio sujeto a impuestos mientras ves el impacto de tu generosidad.
Beneficios fiscales y personales
Las donaciones caritativas exentas del impuesto al patrimonio pueden ser significativas si tu patrimonio supera el umbral federal o estatal. Además, te permiten apoyar causas cercanas a tu corazón —como educación, salud o ayuda a los necesitados— dejando una huella positiva en tu comunidad. Es una forma de alinear tu legado con tus valores y enseñar generosidad a las futuras generaciones.
Cómo empezar
Primero, identifica las organizaciones que deseas apoyar y verifica que sean 501(c)(3) para calificar para exenciones fiscales. Luego, decide cuánto y cómo donar: ¿una suma fija, un porcentaje o un activo específico? Consulta con un abogado de Estate Planning Attorney US para integrar estas donaciones en tu testamento o fideicomiso, asegurando que cumplan con las leyes y optimicen los beneficios fiscales.
Un legado de impacto
Incorporar donaciones caritativas en tu plan patrimonial es una manera de devolver a la comunidad que te apoyó y crear un legado que trascienda el tiempo. En Estate Planning Attorney US, estamos listos para ayudarte a diseñar un plan que combine tu generosidad con la protección de tu familia. ¡Contáctanos hoy y haz que tu patrimonio sea una fuerza para el bien en el mundo!
