La planificación patrimonial puede parecer abrumadora, especialmente si el inglés no es tu idioma principal. Para ayudarte a entender este proceso vital, en Estate Planning Attorney US hemos recopilado las preguntas más frecuentes que recibimos de familias hispanas. Aquí te ofrecemos respuestas claras en español para que tomes decisiones informadas y protejas tu legado.
1. ¿Qué es la planificación patrimonial?
La planificación patrimonial es el proceso de organizar tus bienes y decisiones para el futuro, asegurando que se cumplan tus deseos tras tu fallecimiento o si quedas incapacitado. Incluye herramientas como testamentos, fideicomisos, poderes notariales y directivas médicas para proteger tu familia y tus activos.
2. ¿Necesito un testamento o un fideicomiso?
Un testamento indica quién hereda tus bienes y nombra tutores para hijos menores, pero pasa por el probate (sucesión judicial). Un fideicomiso evita el probate, ofrece más control y privacidad, y puede gestionar bienes durante tu vida. La elección depende de tus necesidades; un abogado puede ayudarte a decidir.
3. ¿Qué pasa si no tengo un plan?
Si mueres sin testamento (intestado), las leyes de tu estado deciden quién hereda, lo que podría no reflejar tus deseos. Un tribunal también elegirá un tutor para tus hijos, y tus bienes pasarán por un probate público, lento y costoso.
4. ¿Puedo incluir propiedades en mi país de origen?
Sí, pero requiere coordinación. Un testamento en EE.UU. puede mencionar propiedades extranjeras, aunque el país de origen podría exigir un testamento separado o no reconocerlo. Un fideicomiso puede simplificar esto, pero consulta a un abogado local en ese país.
5. ¿Qué es el probate y cómo lo evito?
El probate es el proceso judicial que valida un testamento y distribuye bienes. Puede durar meses, ser costoso y público. Para evitarlo, usa un fideicomiso vivo, propiedad conjunta con derecho de supervivencia o designa beneficiarios en cuentas como seguros de vida.
6. ¿Cómo protejo a mis hijos menores?
Nombra un tutor en tu testamento para su cuidado y crea un fideicomiso para gestionar su herencia. Esto asegura que los fondos se usen para su beneficio (educación, vivienda) y se distribuyan cuando sean mayores, como a los 25 años.
7. ¿Qué impuestos debo considerar?
El impuesto federal al patrimonio aplica a patrimonios mayores a $13.61 millones (2025), pero algunos estados tienen impuestos sobre herencias o patrimonios con umbrales más bajos. Estrategias como fideicomisos o donaciones en vida pueden reducirlos.
8. ¿Qué hago si quedo incapacitado?
Un poder notarial financiero y médico designa a alguien para manejar tus finanzas y decisiones de salud si no puedes hacerlo. Sin esto, tu familia podría necesitar una tutela judicial.
9. ¿Cuánto cuesta planificar mi patrimonio?
El costo varía: un testamento simple puede ser económico, mientras que un fideicomiso complejo cuesta más. En Estate Planning Attorney US, ofrecemos opciones accesibles y personalizadas según tu situación.
10. ¿Por qué elegir un abogado que hable español?
Un abogado bilingüe explica términos legales en tu idioma, entiende tus valores culturales (como apoyar a familiares en el extranjero) y elimina barreras de comunicación, haciendo el proceso más claro y cómodo.
Tu próximo paso
La planificación patrimonial no es solo para los ricos; es para cualquiera que quiera proteger a su familia. En Estate Planning Attorney US, nuestros expertos bilingües están listos para responder tus preguntas y crear un plan que refleje tus prioridades. ¡Contáctanos hoy y comienza a construir un futuro seguro para tus seres queridos con confianza y claridad!
